近年来，经济犯罪手段翻新迭代的步伐加快，非法集资案件呈现出网上与网下相交织等新特点，不少非法集资披上了当下流行的“网络购物”等外衣，巧立名目吸引投资人。

以“购物充值”名义非法集资案

基本案情

2021年9月3日，新乐经侦大队接郝某某报警称，其在2019年通过微信好友“兮兮乐新”加入“某新小铺”平台并注册会员，郝某某在该平台投资4万元，至今不能兑付。

经查自2016年以来，犯罪嫌疑人张某通过某宝、某信平台的“某新商城”“某赞商城”等商铺面向全国某宝、某赞会员出售衣服、鞋、手机等生活用品，商品标价高于市场价格数倍，会员在商城内购买商品得到商品的同时，并承诺以日分红万分之五的方式按规定期限全额返还本金。为达到自己非法吸收存款金额最大化，张某通过微信群等方式以发展会员购物获得提成的形式招募宣传员，通过宣传员建立数个微信群介绍会员充值高价购物，以骗取更多的钱财。

经审计张某非法吸收公众存款未返还本金金额1817万元，涉及受害人数共计998人。2022年2月11日，新乐市人民检察院对张某提起公诉。

案件警示

犯罪嫌疑人张某利用某宝、某赞商城等平台，通过发展宣传员推荐客户注册会员，以宣传微乐投、手机试用、自选试用、商城充值等方式，让客户在平台高价购买商城物品，规定期限返还本金到会员账户向客户吸收存款。在此提醒投资人，必须要提高警惕，在小恩小惠、高息诱惑面前保持理性，审慎投资，远离高息诱惑，警惕非法集资。