真实案例

近日，高先生在家中浏览手机时，收到一条某银行发来的可办理大额信用卡的信息，随后他便根据短信里的内容，添加了自称是某银行工作人员的微信。

该工作人员声称，可提供办理大额信用卡业务，且手续简易，高先生轻信。之后，对方让高先生提供姓名、身份证号及手机号等重要信息，并让高先生先办理一张该银行的储蓄卡，高先生照做。然而，对方却又称，该储蓄卡内，要存入大于9万元的存款，以便验资。

于是，高先生便将自己的银行卡号告诉了对方，随后，对方给高先生发来了手机验证码输入界面，他按要求填写后，收到了一条来自银行提示的转账信息，该信息显示，其向某银行支付钱包内转账了5万元。

高先生询问工作人员，对方称此笔款只用于验资，过后这些钱会存入高先生正在办理的信用卡上，高先生信以为真。在对方的指导下，高先生连续进行了5次转进转出资金的操作。

就这样，在转出最后一笔资金时，对方要求高先生再次转账34889元，但高先生并未将这笔钱给对方转过去，可对方却不停催促转款，高先生怀疑自己被骗，遂拨打110报警求助，但此时已经损失了9万元！

套路解析

步骤一：发布虚假信息

不法分子通过电话来电、手机短信、网站、贷款APP等渠道发布虚假信息，称可提供“贷款、办理大额信用卡”服务，而且利息低、额度高、无抵押、无需担保、放款快，诱导受害者上钩。

步骤二：取得受众信任

不法分子声称只需要提供简易的手续与个人信息即可实现大额贷款，极大降低贷款门槛。

步骤三：谎称验证资金

不法分子通常以手续费、保证金、利息费、办卡费、服务费、解冻费、资料费、包装费、会员费等理由，诱骗受害者进行转进转出资金的操作，从而转账汇款到指定账户，待受害者意识到被骗时，为时已晚！

河南省反诈骗中心提醒您：

一、网络信息不轻信

切勿轻易相信网络上或者陌生人提供的“贷款、办理大额信用卡”等信息，贷款、办理大额信用卡要走正规渠道，可通过银行等有资质的金融机构进行办理。

二、三不原则记心里

一切以存款验资为由的转账汇款都极有可能是诈骗，不要委托陌生人、中介机构等办理信用卡业务，不要随意将个人信息及验证信息透露给陌生人，坚决做到“三不”：不轻信、不透露、不汇款。

三、下载“国家反诈中心APP”

请在官方应用平台下载注册登录“国家反诈中心”APP，并打开来电短信检测功能，实时发现诈骗信息，保护自身财产安全。如遇被骗，请及时拨打110报警！