“我现在都有心理阴影了，怕又遇到骗子。”说话的是70岁老人蒋文兰(化名)。在骗子的引诱下，蒋文兰花19万元购买了7幅成本低廉的复制画。更加令人触目惊心的是，和她一样购买并遭受损失的有6000余人，其中大部分是老年人，非法集资数额高达10亿余元。

案件详情

2020年9月，蒋文兰在公交车站随手接到一张推销复制画的传单，一则“免费领礼品”的广告语吸引了她的目光。根据传单上留的地址，她找到了一家艺术品公司营业部。

走进大门，她看到许多老人都在排队，便跟着排在后面，很快就领到一块香皂。营业部的工作人员告诉她，如果到公司二楼参观画展，还可以多领一条毛巾。来到二楼，一个叫“小李”的工作人员正口若悬河地讲解，“我们展览的都是复制画，公司买断了这些作品的版权，进行限量复制，它们都十分具有收藏价值，通过市场炒作可以快速升值，公司再委托第三方交易平台对外售卖就能盈利……”“小李”一口气为大家列举了许多复制画炒作成功的案例，用他的话来说，每一笔交易都让公司“赚翻了”。

“蒋阿姨，留个联系方式吧，下次公司如果有免费派发礼品的活动，我第一时间联系您。”此后，“小李”通知蒋文兰去领过几回小礼品，即便有事去不了，也会细心地帮她留一份。

“这幅复制画原价要4万，我可以帮您拿内部7折折扣价，您先付原价全款，折扣优惠的1.2万元将分12期按月返利给您，您每月可以领1000元。”有一次，“小李”兴冲冲地告诉蒋文兰，他有公司优惠购买复制画的名额，还细致地帮她算了账。“一年之后，公司会以4万元原价回购，您可以净赚1.2万元。”

蒋文兰很是心动，抱着试一试的心态，她签了购画合同和托管合同，花费4万元买了第一幅复制画，约定将画委托给公司保管和炒作，一年以后公司以原价进行回购。

此后连续4个月，蒋文兰每个月底都准时领到了1000元的返利，这让她吃到了定心丸。更难得的是，“小李”还私下将这笔交易的“员工抽成”300元还给了蒋文兰。“咱们这么熟的关系，我怎么好意思赚您的钱。”隔三差五地打电话嘘寒问暖，通知她参加“老顾客”优惠活动、免费派送活动，询问是否按时领到月底返利等，这一连串表现让蒋文兰更加信任“小李”。

在“小李”的建议下，蒋文兰禁不住高额返利的诱惑，又追加了几次投资，前前后后共花费19万元购买了7幅复制画，短短几个月领回了2万余元的返利。直到蒋文兰着急用钱，找公司回购复制画时，被以“财务人员休假”“账目需要处理”等各种理由拖延、推诿，“小李”再也联系不上。

经查，2017年7月至2021年11月，被告人张某利用其实际控制的鑫达润泽公司、分公司及关联公司，在重庆市渝中区、九龙坡区、沙坪坝区、渝北区以及四川省宜宾市、绵阳市等地从事非法集资活动。期间，张某安排被告人路某担任鑫达润泽公司总经理，负责所有公司的日常经营管理工作。张某、路某安排丛某、徐某、邓某等人(另案处理)担任各分公司及关联公司负责人，在各分公司及关联公司采取基本相同的经营模式，即设立客服部、销售部等部门，招聘工作人员，在未获得相关部门批准的情况下，以销售复制画为幌子，主要面向老年群体等社会公众宣传投资复制画，承诺购买复制画可以享受一定比例的折扣优惠，在投资期内可以按月领取折扣款，投资到期后可以原价回购复制画，以此方式获取集资参与人信任，实施变相吸收公众资金的行为。

经审计，张某所实际控制的前述公司共计向9000余名集资参与人吸收资金10亿余元，造成6000余名集资参与人资金损失3亿余元。

案件处理

重庆五中院认为，张某、路某设立公司，以投资复制画的名义对外宣传并非法吸收公众存款，通过“以新换旧”的方式进行经营，其收入来源仅有客户资金投入，集资款不用于生产经营活动，造成3亿余元集资款不能返还，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。

被告人张某作为鑫达润泽系列公司的实际控制人，决定公司的经营模式，对公司的资金和重要人事等进行掌控和支配；被告人路某作为鑫达润泽公司的总经理，具体负责鑫达润泽公司及其分公司和关联公司的全部业务，并对鑫达润泽公司及其分公司和关联公司的资金进行调配，二人均系主犯。路某到案后如实供述犯罪事实，主动退出部分赃物。

重庆五中院判决，被告人张某犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；被告人路某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金200万元；责令被告人张某、路某共同退赔集资参与人全部经济损失。