警惕!以“寄存代售”为噱头进行非法集资
发布时间:2022-02-11 16:22:41 来源:信阳市金融局 阅读次数:
近期,一些以“寄存代售”为名进行非法集资的诈骗陷阱相继被曝光,不法分子多以高额回报为诱饵非法吸收公众资金。在此提醒市民对此注意鉴别,谨防上当受骗。
案 例
马某是浙江金华某农业发展公司无锡分公司的负责人,负责销售公司的产品山茶油。为吸引客户购买产品,马某推出寄存代售的销售模式,客户每在公司投资3万元购买山茶油,可选择拿1万元价值的产品,剩下的产品委托公司代为销售,公司提取20%的费用,另外每周将市场销售利润的40%回馈给客户,直至委托销售产品售完。按这种模式,客户每投资3万元,每周可得返利1000元。
一开始,马某先从自己身边发掘资源,以朋友介绍的方式拉投资。第一批人投资后,马某为激励他们口口相传,后续再拉别人来投资,特地追加设置了10%的投资返利,作为销售奖。随后,因无法拉到更多的新投资人,公司渐渐入不敷出。
截至案发时,该公司累计吸收投资金额6500余万元。2020年1月,无锡市滨湖区人民法院以非法吸收公众存款罪,判处马某有期徒刑七年零六个月。
解 析
法院审理认为,龚某违反国家金融管理法律规定,未经有关部门批准,向社会公众吸收资金,且数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪。
近年,随着非法集资呈现多样化态势,以“寄存代售”为名的非法集资活动并不鲜见,其典型的特点是商家打着投资理财的幌子,出售毫无价值或价格低廉的商品,并承诺代为销售,在一定时间内给予消费者高额回报,引诱群众购买。虽然并非所有的寄存代售都是骗局,但由于这种销售模式高度依赖于资金链的健康状况,所以极易因资金链断裂或诈骗目标实现而出现“跑路”的风险。
提 醒
如何辨别此类非法集资陷阱?对于此类投资活动,首先要看其回报率,对“高额回报”“快速致富”的投资项目一定要擦亮眼睛,理性分析投资收益的可能性,必要时可以向有关行业主管部门咨询相关情况,不要被高收益迷惑,做到不盲目投资、不跟风投资,以免上当受骗。
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